WebPOLITICA ***** * Llenan la sede del PRI con acarreados y bandas de música. Es importante poner mucha atención a la hora de definir tu margen de ganancia por el servicio o producto. Queda bajo la responsabilidad de cada lector el eventual uso que se le de a esta información. Por supuesto, para que sea posible detectar amenazas y riesgos, no solo tienes que tomar en cuenta el historial de tu empresa y su evolución a la hora de llevar a cabo proyecciones, también debes estar muy atento al entorno en el que opera y las respectivas situaciones que podrían presentarse. 0.2.2. Asimismo, evaluar si esta es capaz de proporcionar la liquidez necesaria para llevar a cabo las metas de crecimiento internas y externas establecidas por la gerencia, o si por el contrario se deberá recurrir a financiamiento adicional, lo que mostrará a su vez el grado de eficiencia y rentabilidad que presenta la empresa. el día 15 de mayo a las 3:09 pm (#). Download & View Ejemplo De Proyeccion Financiera as PDF for free. El proceso de preparación … ¡Toma en cuenta estos consejos e impulsa la rentabilidad de tu negocio! Al elaborar las proyecciones financieras, debes considerar el tamaño de la empresa y el retorno que esperas lograr en cierto tiempo. No se deben Hay negocios que las realizan cada 30 días, pues de esa forma pueden verificar sus metas regularmente. Gastos indirectos (15% V) 28,500.00 29,925.00 Las proyecciones financieras son una herramienta de estimación del resultado futuro de un negocio o emprendimiento. Determina el tiempo de proyección. ISR 47,500.00 49,875.00 2014-09-22. Además, es un medio para controlar el proceso y el logro de los objetivos señalados y puede cubrir distintos períodos de acuerdo al tipo de presupuesto y necesidades de la empresa. Utilice una plantilla de proyecciones financieras para empezar a planificar y trabajar en sus propias proyecciones. Depreciar el bien de capital al 10% anual. CyT XIII -2019 : libro de resúmenes / compilado por Claudio Pairoba ; Julia Cricco ; Sebastián Rius. Puede ser tanto una organización comerci... Un administrador de eventos es una persona que organiza varios eventos festivos para organizaciones o individuos. CASO: ELABORACIÓN DE ESTADOS FINANCIEROS PROYECTADOS. Titula y guarda tu proyección financiera. ANÁLISIS FINANCIERO Capital de Trabajo Neto (CTN expresado en miles de bolívares) CTN = ACTIVO CORRIENTE – PASIVOS CORRIENTES CTN = 1.330.135.085 – 1.170.020.482 CTN = 160.114.603, ANÁLISIS FINANCIERO Razón Corriente (RC) RC = ACTIVO CORRIENTE / PASIVO CORRIENTE RC = 1.330.135.085- 1.170.020.482 RC = 1.13 Aquí se puede observar la diferencia que se posee ante la posibilidad de cancelación de deuda a través de los activos corrientes generados para el año 2005, expresado con una razón de 1.13. Mano de obra (20% V) 38,000.00 39,900 .00 Buscar el equilibrio. 2. El 2021 no podemos cerrarlo sin antes conversar con un gran referente del ecosistema de emprendimiento de Chile como lo es Roberto Camhi. Todo plan de negocios debe presentar un apartado relativo a las proyecciones financieras, ya que permiten pronosticar los resultados económicos y financieros del proyecto. WebSon todas aquellas que están más a la mano del empresario y que, por lo general, son las más baratas a la hora de evaluar sus costos financieros. de esta web sin su consentimiento expreso. Hay dos maneras de presentar una proyección de ingresos. Aprende a hacer proyecciones financieras en 4 pasos. Siguiendo con el ejemplo anterior, efectuamos los correspondientes asientos o registros contables de cierre y reapertura. GENERALIDADES DE LA EMPRESA Objetivo De La Empresa Mantener un proceso escalonado de crecimiento y consolidación permanente, así como también un programa de formación continua que permita estar al día a un alto nivel tecnológico. WebPara hacer una proyección financiera en Excel es necesario que realices ciertas suposiciones sobre lo que sucederá a futuro en tu compañía, teniendo como base tu histórico y la actualidad de tu negocio. Ayudamos a nuestros clientes a maximizar su inversión, mediante la integración de sus procesos de negocios, personas e información. Recibe Artículos, Conferenciasy Master Class. INTRODUCCIÓN En el desarrollo del presente informe se analizará la estructura financiera del BANCO tomando en cuenta el punto de vista del empresario. • En fin. Las proyecciones financieras son una herramienta de estimación del resultado futuro de un negocio o emprendimiento. Para realizar la parte financiera de nuestro plan de negocios, en cuanto al balance general de … Vincent. En el caso de un emprendimiento, se puede considerar: Hay dos maneras de presentar una proyección de ingresos. Proyecta un balance general: desarrolla cada uno de los indicadores del balance general, pero no olvides considerar que las cantidades proyectadas deben coincidir con todos los rubros del informe. Las aplicaciones que se pueden tener entre otras son las siguientes: Conocer cómo se terminará el año para efectos fiscales en cuanto a ingresos y deducciones con la finalidad de tomar decisiones antes del cierre del ejercicio. Las proyecciones financieras utilizan datos financieros existentes o estimados para prever los ingresos y gastos futuros de su empresa. La segunda, como proyección del margen bruto o ingresos brutos, esto es, ingresos menos costo de ventas (ingresos menos compras y mano de obra directa). Generalmente se culpa a los militares de gran parte de los actos violentos contra los civiles durante los reclutamientos y levas, cuando esto no es del todo cierto, o si ocurría era de una manera testimonial y minoritaria, algo que pretende demostrar este estudio. Si no posees en tu equipo a personas en alguno de los roles mencionados, no te preocupes. aclaración, comentario o sugerencia dirígase a este Correo electrónico: info [ arroba ] margenneto [ punto ] com Operación Renta 2023: ¡Absolutamente todo lo que necesitas saber! Finalmente, te recomendamos que consideres el carácter de asumibles y realistas que deben tener tus proyecciones. Si tu empresa califica en alguna de las categorías a continuación, entonces lo recomendable es que realices una proyección de este tipo: Las proyecciones financieras son de extrema utilidad para las pequeñas y medianas empresas, ya que mediante ellas pueden obtener con mayor facilidad los recursos para sacar adelante ideas de negocio o garantizar la continuidad de sus operaciones. Para identificar cuál es este nivel de equilibrio debes ir más allá de la actualidad de tu empresa y calcular el rendimiento que pudiera tener en un periodo determinado; lógicamente, para realizarlo necesitarás una sólida proyección financiera. Ya sabes cuáles son las ventajas de realizar una sólida proyección financiera y de qué manera elaborarla de manera precisa y acertada. VENTA TOTAL 190,000.00 199,500.00 + PRODUCTO TERMINADO De las ventas el 40% se efectúa a crédito a 30 días. José Eirene. + GASTO INDIRECTOS DE FABRICACION (D) Tome en cuenta la siguiente información: . Con base en los estados financieros realizados en los puntos anteriores, proyecta el estado de cambios de la situación financiera con base en el flujo de fondos. Lista de precios RO Detalle - Mayorista … Balance. la depreciación corresponde al 10% de los costes de producción. La importancia de estas proyecciones recae en que no solo te ayudarán a evitar emprender proyectos e inversiones negativas para tu negocio, sino también te permitirán detectar áreas de oportunidad y pasos que podrían ser favorables. WebEjemplos De Casos Prácticos De Presupuesto Pagar | |9.860,00 | |Caja- Bancos | |10.520,00 | |Desgaste | | |28.500,00 | DATOS Estimado el presupuesto de ventas va a … En este caso práctico pretendo enseñar la generación de los cuatro principales estados financieros: Estado Costo de Producción, Estado de Resultados, Flujo de Caja y Balance General. por favor: ¡ Déjenos empezar a La sección de finanzas de tu plan de negocios refleja los resultados anteriores y actuales de la empresa. En consecuencia, para realizar una valoración aplicando el método del DCF es necesario contar con unos estados financieros estimados o proyectados de la sociedad. Empresas que buscan financiamiento de proyectos por parte de terceros. El método más popular consiste en proyectar los estados financieros, formulando estimaciones o supuestos para los ingresos y los gastos, activos, las deudas y el flujo del efectivo en el corto, mediano y largo plazo. Buen aporte, sin duda es un gran esfuerzo, y que ayuda a muchos. Que tal Vania. Evaluar el contexto externo e interno a través de una matriz FODA, el análisis de las amenazas y las oportunidades. (EJEMPLO) INTRODUCCIÓN. Ventas contado 85,500.00 89,775.00 La mano de obra es parte de los costos de manufactura, recuerda que el costo de producción esta integrado por tres elementos: Materia Prima + Mano de Obra + Gastos Indirectos de Fabricación. Esto significa que sabrás cuáles bienes, artículos y servicios representan una mayor rentabilidad y oportunidad de crecimiento para tu negocio, por lo cual te convendrá darles prioridad y ampliar sus canales de distribución. Webejercicios resueltos 1.- La empresa s.a. tiene el siguiente registro de sus ventas durante los 10 meses desea proyectar para el siguiente mes: MES Enero Febrero Marzo Abril Mayo … Proyectar a largo plazo: No puedes proyectar que tu negocio facture decenas de millones en el primer año a menos que tengas un buen motivo para ello. WebEn este video vamos a hacer una proyeccion financiera desde cero, es decir, solo con las variables generales vamos a construir el Estado de Perdidas y Ganancias, Flujo de Caja … Utilice una plantilla de proyecciones financieras para empezar a planificar y trabajar en sus propias proyecciones. Los eventos de entretenimiento de la... Conoce la Oferta Académica de Nuestra Escuela: Maestría en Dirección y Gestión Financiera, Maestría en Cumplimiento Normativo y Protección de Datos (Corporate Compliance), ¿Qué es un MBA? balance de iniciación de un plan de negocio. Ventas al contado (45%) 85,500.00 89,775.00 privacidad: margenneto.com no almacena ningún dato a través Las proyecciones financieras pueden ser mensuales o anuales o, como se hace usualmente, a cinco años, dependiendo de cómo … Se trata de un pack de dos archivos, una calculadora profesional de … Esto es, se producen estimativos calificados de las diversas variables y parámetros y con ellos se producen los estados financieros “proforma”. Web84 Finanzas TuProfeYoutube 16 Cálculo Indicadores Ventas | PROYECCIÓN VENTAS | PRESUPUESTOS | CRECIMIENTO Y CUMPLIMIENTO DE VENTAS Gerencia Retail … ¿Quién es un especialista en relaciones públicas y qué hace? y ¿cuál será el precio de cada unidad de venta? ¡Dale play! Si un dato no aplica al Proyecto dejarlo en blanco 3. Uploaded by Karla Martell. Se analizan los activos negociados en mercados financieros, … Lograr la satisfacción de los clientes a través de la ejecución eficiente de servicios mediante la participación de la organización en base a divisiones especializadas. Es especialmente importante si quieres que los inversores te den dinero. Las instituciones financieras y los bancos toman muy en cuenta la exactitud de los datos y la planificación contable y administrativa de una empresa antes de prestar dinero para apoyar un determinado proyecto de inversión o ampliación. Una proyección financiera es un concepto que debes tener en cuenta cuando piensas un emprendimiento, inversión, búsqueda de financiamiento, plan de crecimiento o incursión en nuevos mercados, ya que te permitirá determinar la factibilidad económica del proyecto. Todos los documentos disponibles en este sitio expresan los puntos de vista de sus respectivos autores y no de Monografias.com. Recuerde que para ver el trabajo en su versión original completa, puede descargarlo desde el menú superior. Words: 3,746; Pages: 17; Preview; Full text; Instrucciones Generales 1. Es indudablemente casi la duplicidad de los mismos. Éste ofrecerá una medida cercana al verdadero flujo neto de dinero (saldo de caja) que genera el negocio. De manera que antes de realizar las proyecciones, el emprendedor deberá construir sobre una base sólida las proyecciones financieras. Privacidad | Términos y Condiciones | Haga publicidad en Monografías.com | Contáctenos | Blog Institucional. ¿Qué máster estudiar si soy ingeniero en sistemas. Eso puede ayudarlo a mostrar a los inversores o socios cómo podrían ser las finanzas comerciales al final del año. Una de las técnicas de planeación cuantitativa es la proyección de estados financieros o también llamada estados pro forma. Examen Unidad 5 Oagt Enero 2013. Al tener una noción sólida sobre retorno de inversión, beneficios esperados y costos variables y fijos, tendrás la posibilidad de elaborar un plan de crecimiento sobre bases sólidas que se ajusten a la realidad y a las verdaderas necesidades de tu negocio. 5.189.177.91 A continuación se construye un ejemplo para ilustrar la idea. 2. ¡Descubre cómo crear sucursales y centros de costos en Nubox! WebLos estados financieros proyectados son el resultado del proceso de varias proyecciones o presupuestos, estas proyecciones si se cumplen en establecerlas tendrían la definición de presupuestos, pero en vista de no tener el carácter de presupuesto por la organización no podríandefinirse como tales.Lo recomendable como medida de control y gestión … Aprende sobre Equipos de Ventas 30 enero, 2020. comentarios 7. ¡Bien! Saber el financiamiento de los proyectos actuales y futuros. Describe tus previsiones financieras. ¿Necesitas financiamiento para tu empresa? Al elaborar las proyecciones financieras, debes considerar el tamaño de la empresa y el retorno que esperas lograr en cierto tiempo. ya no está disponible y me sería de muchísima utilidad ahora. Por lo general, las proyecciones financieras consisten en proyectar los estados financieros básicos: Se toman como base los factores internos de la empresa, como su capacidad productiva, estimados de ventas y estrategias de marketing; así como los factores externos del mercado: comportamiento de la industria, tendencias, incentivos, regulaciones, entre otros. En esta tabla, podrás observar un ejemplo de cómo puedes proyectar financieramente tu empresa en función a costos directos, beneficio bruto, porcentaje de ingresos, gastos de explotación, entre otros. WebEl libro en Excel tiene cuatro hojas o pestañas , los títulos son, en la primera modelo de proyección financiera, la segunda cash flow libre, valoración de la firma (por dcf o … el día 21 de mayo a las 3:14 pm (#), Que tal Clara, El punto de equilibrio es el número de unidades que se deben vender y en el cual los ingresos de un … Esto nos ayudará a resolver de forma muy sencilla algunos problemas. The action you just performed triggered the security solution. Las proyecciones deben partir de los últimos estados financieros publicados de la compañía, teniendo en cuenta tanto las últimas cuentas anuales de cierre de ejercicio de la sociedad como los últimos estados financieros intermedios, sobre todo si la valoración se realiza en la segunda mitad del año. Por ejemplo, si proyectas una ganancia muy baja en determinado plazo, es posible que el potencial de inversión sea bajo. WebPROYECCIONES FINANCIERAS. Web2. Los MBA son un tipo de máster altamente valorado en el sector empresarial, dado su potencial para formar a perfiles profesionales capaces de asumir roles importantes dentro de una organización. click aquí por favor, Nota sobre Al elaborar las proyecciones financieras, debes considerar el tamaño de la empresa y el retorno que esperas lograr en cierto tiempo. ayudarle !, para CONTACTAR haga En este artículo, te contamos sobre cómo hacer proyecciones financieras para que puedas tener claridad sobre la viabilidad del proyecto que deseas llevar adelante. Capítulo 7 . ... En el capítulo cinco, se explica con un ejemplo, la forma de estructurar un . Por ejemplo: Si en una fábrica los costos fijos suman $ 5.000, el precio de venta de cada unidad es de $50 y el … Los estados financieros proyectados son el resultado del proceso de varias proyecciones o presupuestos, estas proyecciones si se cumplen en establecerlas tendrían la definición de presupuestos, pero en vista de no tener el carácter de presupuesto por la organización no podríandefinirse como tales.Lo recomendable como medida de control y gestión financiera es … Contactar asesorias a nivel de mercadotecnia. Considero que sería importante revisaras el estado de costo de producción para que puedas observar el proceso contable, te voy hacer una explicación: Describe tus previsiones financieras. Entre otras cosas, te permitirá proyectar el promedio de gastos mensual durante un cierto periodo, así como la media de ingresos brutos y netos. ANÁLISIS FINANCIERO. También una balanza de comprobación puede ser un buen punto de partida, a efectos de proyección. Queda bajo la responsabilidad de cada lector el eventual uso que se le de a esta información. En cambio, si no sabes —a ciencia cierta— qué le espera a tu empresa en el futuro cercano, realizar inversiones y modificaciones para crecer representa un gran riesgo que a la postre puede traer consecuencias financieras graves. La primera, como proyección de facturación y ventas (ventas de contado y ventas a crédito), menos posibles descuentos de devoluciones, para generar una proyección de ventas netas. De esta manera, podrás anticipar las eventuales utilidades o pérdidas del proyecto. Todos los meses una historia de emprendimiento te sorprenderá. ANÁLISIS FINANCIERO Coeficiente de Endeudamiento Coeficiente de Endeudamiento = (total de la DEUDAD DE TERCEROS / ACTIVOS TOTALES)*100 Coeficiente de Endeudamiento =( 216.137.686/225.749.627)*100 Coeficiente de Endeudamiento = 95.74% Se puede notar que la mayor parte de la inversión en activos totales es financiada con pasivos de terceros, pero no se evidencia un exceso en deudas. Utilidades retenidas 75,000.00 75,000.00 La plantilla en esencia contiene las siguientes herramientas: Soy un apasionado de todo lo que tenga que ver con marketing digital, teletrabajo y del poder que tiene la tecnología para cambiar la estructura ortodoxa de hacer negocios. Hacer la proyección de PyG Una vez ya tenemos los ingresos estimados, hemos de proyectar los costes asociados a las ventas (COGS) y a la … Los alumnos deben responder en este mismo post el siguiente ejercicio de proyección financiera: Nota: Para aprender de una forma práctica y rápida todo sobre la gestión de las operaciones en un departamento financiero y dirigir con éxito el área financiera de una empresa, les invitamos a que consulten la Especialidad Europea en Finanzas Estratégicas donde se formará con los mejores profesores de Europa y Latinoamérica y conocerá las mejores prácticas en el área financiera. Finalmente, de los pasos anteriores se genera la información necesaria para proyectar el flujo de efectivo. Iván J. Turmero Astros PROYECCIÓN FINANCIERA DE UN BANCO (EJEMPLO). En la clase de hoy te ofrecemos todos los recursos que necesitas para realizar correctamente las progresiones geométricas. Estado de Resultados Proyectados Cuento con más de 10 años de experiencia en el área comercial y de Marketing, desarrollando estrategias de negocios, posicionamiento de marcas y productos, gestión comercial y de clientes, para Argentina, Chile, Uruguay, Paraguay y Perú. WebResultados para : Proyecciones Financieras. Sin embargo, hay algunos costos comunes que la mayoría de las personas en Colombia tendrán que enfrentar en el mes de enero. Guardar mi nombre, correo electrónico y sitio web en este navegador para la próxima vez que haga un comentario. Todos los derechos reservados. Proyecciones de ventas. Para conocer sus recursos y el escenario en el que se desenvuelven, así como identificar nuevas oportunidades, las pymes deben incorporar la previsión y la planeación financiera en su proceso de gestión. Es indudablemente casi la duplicidad de los mismos. WebEstados Financieros (Base Efectivo y Devengado) Asientos de cierre y asientos de reapertura. Planteamiento del Problema La importancia del conocimiento en materia financiera radica en que a través de ella se pueden entender las diversas situaciones que ocurren en los mercados financieros. Contamos con soluciones pre-configuradas y de rápida implementación. Blog Nubox | Impulsamos a las pymes a cumplir sus sueños, debe presentar un apartado relativo a las proyecciones financieras, capítulo 10 del Análisis Financiero con Información Contable. Imágenes Fotos Los gastos de administración y venta corresponden al 20% de las proyecciones de ventas. ¿En qué tiempo los clientes sustentarán tu negocio. Ahora, la pregunta es ¿Cómo realizar una proyección acertada, precisa y confiable? 3. Pero antes de entrar en el cómo, te explicaremos a fondo la importancia de elaborarlas y los beneficios que obtendrá tu negocio si lo haces de forma correcta. • = COSTO DE VENTAS, Francisco Rodríguezcomento Brindamos contenidos prácticos e inspiradores, así como espacios de aprendizaje y colaboración para el crecimiento de las pymes. Copyright © 2021 Emprendices, Plantilla completa para proyecciones de estados financieros de proyectos desde cero. Cumplir con esta tarea no es responsabilidad exclusiva de las grandes empresas y corporaciones; también resulta fundamental para las PyMEs y los micronegocios. Los estados financieros son resúmenes de resultados de las diferentes operaciones económicas de la empresa, en un periododeterminado o en una fecha específica futura. Debe tenerse en cuenta que en el método de DCF se descuentan flujos de un número “n” de ejercicios futuros, período en el que no tiene que porqué haber una situación económico-financiera similar a la actual, con años mejores y otros peores, por lo que se debe realizar un ejercicio de estimación de cuál será la situación económico-financiera del período proyectado para el cual se van a calcular los flujos que se van a descontar. Calcula el histórico de ventas: para hacer esta evaluación tienes que hacer el uso del promedio histórico de los costos con relación a las ventas del negocio. If you are author or own the copyright of this book, please report to us by using this DMCA ANÁLISIS FINANCIERO Rotación de Activos Totales RAT = CAPTACIONES NETAS/ ACTIVOS TOTALES RAT= 215.178.032/ 225.749.627 RAT = 0.953 veces por Año Se puede decir que el Banco para el año 2005 generó captación de capitales por 0.953 veces su inversión en activos totales. Financia … Si quiere que le avisemos cuando añadamos nuevos sitios, déjenos su correo electrónico Las proyecciones financieras son un mecanismo efectivo para identificar posibles mermas de ingresos y otros riesgos, derivados de crisis y problemas del entorno. Conviértete en un especialista en flujo de caja y evita que tu negocio se quede sin liquidez. Para acceder a las plantillas como puedo hacer, les agradezco su ayuda. el día 21 de mayo a las 3:36 am (#). Web2. el día 15 de mayo a las 2:54 pm (#), Que tal Vania. RICARDO ENRIQUEZ CARO. AÑO 1 AÑO 2 Estas deben basarse en datos concretos obtenidos a través de una investigación. Pago proveedores credito 0.00 8,550.00 Proyecta el flujo de efectivo: con base en los estados financieros realizados en los puntos anteriores, proyecta el estado de cambios de la situación financiera con base en el flujo de fondos. WebEntre las funciones y resultados esperados se encuentran: Coordinar y desarrollar proyecciones de emisiones de GEI a nivel sectorial, incluyendo medidas de mitigación a corto, medio y largo plazo, en el contexto de la implementación del Sistema Nacional de Prospectiva y sirviendo de soporte y seguimiento de estas proyecciones incluidas en el … Puede incluir los costos (compras directas y mano de obra directa) o sólo los gastos, dependiendo del alcance de la proyección anterior (si se trató de una proyección de ventas o proyección de la ganancia bruta). - Contabilidad básica: Solución Caso practico Estados Financieros. A continuación, te dejamos un ejemplo de los diferentes ítems que contempla. Lo proyecte a 12 meses ver si voy bien. Compras a 30 días (80%) 8,550.00, FLUJO DE CAJA PROYECTADO Para no equivocarte, una buena idea es analizar los procesos de tu competencia. El BANCO posee un alto margen de utilidad, como se pudo demostrar con el cálculo de los indicadores financieros. Hola!! : Vaniacomento Aplicando este criterio, si la empresa cuenta con un plan de negocio a cuatro años, se descontarían los flujos de caja correspondientes a esos cuatro años futuros. Visión: Una institución bancaria dinámica y en crecimiento que se esfuerza en brindar una propuesta de productos y servicios, adaptable a las exigencias del mercado financiero nacional. De esta manera, podrás anticipar las eventuales utilidades o pérdidas del proyecto. WebLas sorpresas financieras que prepara Sergio Massa para las primeras semanas de 2023. Empresas que buscan subvenciones del Estado o de entidades privadas. Espero que les sea de ayuda para sus proyectos de negocios y para sus empresas. saludos. = PRODUCCION TERMINADA DISPONIBLE Tu dirección de correo electrónico no será publicada. conceptos fundamentales previos introducción la ... Ejercicios Optimización Resueltos Método Simplex DOS Fases; Seram 1 ... Activo líquido a la fecha de cierre del ejerc icio, o convertible en dinero dentro de los doce meses. Además, ofrece flexibilidad que le permite juzgar rápidamente escenarios alternativos o … Las proyecciones financieras pueden ser mensuales o anuales o, como se hace usualmente, a cinco años, dependiendo de cómo funcione la empresa. Puedes elaborar un pronóstico … Si se trata de una empresa en operaciones, el insumo para proyectar el balance provendrá de los registros de la contabilidad empresarial, específicamente el último cierre contable. De acuerdo con el capítulo 10 del Análisis Financiero con Información Contable, al efectuar una proyección financiera estableces el flujo de fondos, realizando una proyección de la situación patrimonial y de los resultados de tu empresa. Los campos obligatorios están marcados con *. En el caso de los gastos, debemos tener una previsión completa o minuciosa desde el pago de alquileres y servicios, hasta estrategia de marketing e impuestos. Report DMCA. Entre las funciones y resultados esperados se encuentran: Coordinar y desarrollar proyecciones de emisiones de GEI a nivel sectorial, incluyendo medidas de mitigación a corto, medio y largo plazo, en el contexto de la implementación del Sistema Nacional de Prospectiva y sirviendo de soporte y seguimiento de estas proyecciones incluidas en el IBA5 y a ser incluidas en el futuro BTR. El impuesto es el 20% del beneficio disponible. Justificación: La presente investigación tiene como finalidad estudiar la estructura de capital del BANCO. “Ordena las finanzas de tu empresa para que puedas tomar mejores decisiones”, 7 ventajas de usar un software contable para realizar DDJJ AT 2022. FLUJO NETO FINANCIERO -205,837.50 65,077.50, Rafael Sánchez de la Conchacomento En otros casos, interesará realizar la valoración sobre la base de unos estados financieros estimados más pesimistas o comedidos para que resulte un valor inferior de la compañía como conclusión de la valoración. Para cualquier Defini... CEUPE – Ecuador firma el pasado 26 de mayo de 2021 en Quito, Ecuador, el convenio de cooperación académica interinstitucional con el CIEEPI - Colegio de Ingenieros Eléctricos y Electrónicos de Pichinc... Frente a la elevada competencia en el mercado y la tendencia a reducir costes y recortar gastos, los empresarios se centran en su actividad principal y subcontratan la gestión de actividades secundar... El análisis de la inversión forma parte de la teoría de la inversión. También es recomendable tener en cuenta qué factores podrían repercutir en la oferta y la demanda. Esto quiere decir que en el proceso debes proyectar los estados contables que abordan estos rubros, un aspecto que también es destacado en la enciclopedia financiera, la cual dice que la proyección de los estados financieros consiste precisamente en calcular cuáles son los que presentará la empresa en el futuro. Mano de obra directa 20% y Gastos indirectos de fabricación 15% de las ventas. Ejemplo Resuelto 3 – Análisis de Alternativas: AudioCables, Inc., fabrica un adaptador con un costo variable de 0.50 dólares por unidad y un precio de … ¿Qué máster estudiar después de psicología? Específicos • Realizar plan estratégico de la empresa • Desarrollar las proyecciones y estructura financiera de la empresa con base en los Dejo mi correo jovinikzrbl@yahoo.com.mx. Pro forma es en realidad un término latino que significa «por la forma» (o hoy podríamos decir «por el bien de la forma, como una cuestión de forma»). También puede incluir una hoja de … 8. Lo recomendable es hacerlas cada 30 días, para evaluar las metas periódicamente. Matemáticas Financieras. El capital social del Banco está representado por 204.000 acciones nominativas, con un valor nominal de Bs.100 cada una. El objetivo de Monografias.com es poner el conocimiento a disposición de toda su comunidad. WebMetodos Y Aspectos DE LA Realizacion DE Proyecciones Financieras Metodos Y Aspectos DE LA Realizacion DE Proyecciones Financieras Universidad Universidad Nacional de Colombia Asignatura Estatica Subido por NG Nahayo Gasca Año académico 2020/2021 ¿Ha sido útil? el día 15 de mayo a las 1:21 am (#), El inventario final de materia prima para el balance es de el 4% sobre las compras e materia prima, La producción en proceso es 4% sobre costo de manufactura, Ell inventario de producto terminado es 4 % sobre producto terminado, Vaniacomento ¡Descubre aquí todos los que están disponibles! Cálculo de la Razón Corriente. Las proyecciones financieras deben incluir: Cobros y pagos. basado en supuestos o proyecciones financieras. Además, si las utilizas correctamente puedes cuidar tus finanzas, puesto que por medio de ellas es que se valora la rentabilidad de cada inversión y se obtienen diferentes estimaciones de los resultados, facilitándoles así la identificación de los posibles riesgos y la implementación de estrategias para mitigarlos. – INVENTARIO FINAL MATERIA PRIMA Ninguno de los extremos es bueno. Compras contado (20%) 5,700.00 5,985.00 Conclusiones. el día 14 de mayo a las 9:48 pm (#). social. Inventario final de materia prima, producción en proceso y produto terminado es: 4% sobre la materia prima disponible. Cumplir con esta tarea no es responsabilidad exclusiva de las grandes empresas y corporaciones; también resulta fundamental para las PyMEs y los micronegocios. WebLa utilización de proyecciones en el análisis financiero SE ESTUDIAN ESTOS TEMAS Forma habitual de proyecciones: estados contables proyectados Proyecciones … No suele ser tan usada en términos comparativos respecto a las otras proyecciones financieras, pero la proyección del balance general puede brindar una estimación de los activos, las deudas y la posición neta o patrimonio de la entidad para cada período de proyección. Nota al lector: es posible que esta página no contenga todos los componentes del trabajo original (pies de página, avanzadas formulas matemáticas, esquemas o tablas complejas, etc.). pago de Prestamo (11000) 137.50 137.50 El método más popular consiste en … RAZONES a) Razón circulante: activos circulantes 60,550 = =1.4 pasivos circulantes 43,235 Por cada dólar que debo de pasivo circulante, me quedan … Concepto, beneficios y salidas profesionales, CEUPE Ecuador y el CIEEPI firman convenio de colaboración académica, Objetivos y beneficios de la externalización logística, Gestión empresarial y sus áreas laborales. Δdocument.getElementById( "ak_js_1" ).setAttribute( "value", ( new Date() ).getTime() ); Me parece muy bien la publicación sobre Finanzas, es una gran ayuda en especial para los estudiantes de estos temas financieros. Aquí se presenta el detalle de los gastos estimados por período de tiempo. Autor: Juan Antonio Flórez Uribe: Páginas: 239-267: 239. ¡Descargar aquí! Si bien identificar y apuntar al punto de equilibrio no es la situación ideal para una empresa, desde el punto de vista de la rentabilidad, es clave para tener claro cuánto dinero necesita producir para resistir el paso del tiempo y tener cierta estabilidad. Por lo general, requiere del apoyo de un economista, administrador de empresas o contador especializado en finanzas. El saldo de utilidades retenidas es de $75,000. Al mismo tiempo, ten presente que un … Solo hay que reordenar la información bajo el formato generalmente aceptado para este estado financiero. WebUniversidad Nacional de Rosario. EL PROBLEMA Formulación: Para medir la efectividad de la estructura de financiamiento que posee el BANCO hay que dar respuestas a las siguientes preguntas: ¿Son efectivos los planes de financiamiento para llevar a cabo los proyectos de inversión? Bind ERP, el sistema de administración en la nube, Experto PYME: la comunidad para tu negocio, Publica con nosotros y ayudemos a las pymes a crecer, Cómo calcular el precio de un producto para vender en línea. Normalmente, si existe un plan de negocio, se descuentan los flujos de caja que se calculan a partir de las magnitudes financieras relativas al número de ejercicios que componen dicho plan de negocio. WebCosto financiero; Impuestos = Utilidad neta o resultado neto; RENDIMIENTO. Es una herramienta bastante interesante. El objetivo de este trabajo es triple: Presentar un modelo de elaboración de estados financieros prospectivos. En Wise Technology contamos con SAP Analytics Cloud que, apoyados con la tecnología SAP HANA, permite que analice la información en la nube y que comience a tomar decisiones corporativas rápidamente en cualquier lugar y en tiempo real. Calculador de … WebPor ejemplo, una corporación podría pagar $ 50,000 por el inventario y el equipo de un pequeño fabricante que está por cerrar. El saldo inicial de clientes fue de $60,000 y el de proveedores de $53,000. WebEl CIIF, Centro Internacional de Investigación Financiera, es un centro de carácter interdisciplinar con vocación internacional orientado a la investigación y docencia en … el día 22 de mayo a las 4:36 pm (#), Especialidad Europea en Finanzas Estratégicas, Importancia de la Planeación Financiera para las Empresas, Planeación financiera | IEDGE Business School. Préstamos 110,000.00 ... Supuestos nóminas resueltos (1).pdf. Perdon, continuanco con el mensaje anterior, realice el ejercicio, pero al final los datos del flujo me dan negativos, le anexo los calculos para los primeros dos años: AÑO 1 AÑO 2 Este podría ser el caso de la valoración realizada por el comprador en el seno de un procedimiento de compraventa de una empresa o la realizada en el marco de una opa de exclusión con el objetivo de cumplir la normativa con anterioridad de sacar al valor de bolsa. Progresiones geométricas, ejercicios resueltos listos para practicar. Introducción; 2. Vaniacomento Empresas que planean expandir el negocio o lanzar nuevos productos. alguien pudiera facilitarme la plantilla? Realizar proyecciones financieras es una tarea compleja, pero no imposible si trabajas meticulosamente durante su elaboración. Las proyecciones financieras pueden ser mensuales o anuales, dependiendo de cómo funcionará tu emprendimiento. Modelo de Presupuesto de Ingresos (Ingresos proyectados). Los dos pasos previos dan el insumo necesario para la proyección de estado de resultados. = COSTO DE PRODUCCION, INVENTARIO INICIAL PRODUCCION TERMINADA MIl gracias desde colombia, un gran abrazo. Esta plantilla incluye varias hojas de trabajo financieras, como un balance general, un estado de flujo de caja, un estado de resultados y otras. Fuente: Pexels. En otras palabras, se trata de un punto en el cual el beneficio de tu empresa es cero, pues no pierde dinero, pero tampoco gana. Es recomendable incluir proyecciones de ventas en tu plan de negocios, podrías preguntarte lo siguiente para hacerlas: No dejes a la imaginación tus proyecciones de ventas. Estos estados financieros incluyen una expectativa de las principales partidas del balance de situación y de la cuenta de pérdidas y ganancias para el futuro de la sociedad y, particularmente, para los próximos ejercicios. La inversión como proceso de aumento del capital del inversor requiere comprender y evaluar la viabilidad de invertir en un proyec... Como muchos otros trabajos en los negocios, la gestión de proyectos implica adaptarse a diferentes personas y situaciones. Entre los datos que te arrojará una proyección financiera está el beneficio esperado que proporcionarán los diferentes productos o servicios que comercializas. EL PROBLEMA Objetivo General: Analizar la situación económica y financiera actual del BANCO Objetivos Específicos: Estudiar la estructura financiera y capital del BANCO. Suelen incluir diferentes escenarios para que puedas ver cómo los cambios en un aspecto de tus finanzas (como el aumento de las ventas o la reducción de los gastos de explotación) podrían afectar a tu … https://www.gestiopolis.com/evaluacion-financiera-de-proyectos … WebProyecciones I. Vélez y R. Dávila 3 para detectar el comportamiento de los resultados financieros. Adquisicon de bien 90,000.00 La sección de finanzas de tu plan de negocios refleja los resultados anteriores y actuales de la empresa. Encuadrar el análisis en la actual situación económica provocada por la COVID-19. Les agradezco el aporte. Encuentra un … If you are author or own the copyright of this book, please report to us by using this DMCA report form. Segundo grupo compuesto de 5 … Por otro lado, proyecciones muy elevadas significan riesgos más altos. TOTAL INGRESO DE EFECTIVO 270,500.00 269,275.00, EGRESO DE EFECTIVO Por lo tanto, no hay nada menos recomendable que poner en marcha una idea de negocio sin haber realizado antes este proceso. Uno de los gastos “más difíciles” para muchas personas en el mes de enero es la vivienda. Editorial de la Universidad Nacional de Rosario, 2019.Fil: Pairoba, Claudio. WebPara este análisis, las proyecciones financieras deben incluir: ingresos por ventas, el valor de los productos ofrecidos y el margen bruto. Hago periodismo económico desde el 2002 y me especialicé en esta área con un diplomado en el Tec de Monterrey. Clara Orozcocomento Asimismo, es obligatoria la cita del autor del contenido y de Monografias.com como fuentes de información. Chio Mar. Asimismo, es obligatoria la cita del autor del contenido y de Monografias.com como fuentes de información. El Centro de Tesis, Documentos, Publicaciones y Recursos Educativos más amplio de la Red. Esta plantilla incluye varias hojas de trabajo financieras, como un balance general, un estado de flujo de caja, un estado de resultados y otras. De esta forma te va a resultar muy … Descubre qué características debes buscar en un software. De esta manera, se tendrá una imagen del margen o resultado de explotación (resultado o utilidad operacional), estimación de la factura fiscal (ISR) y el margen, resultado o utilidad neta (o pérdida neta, de ser el caso). Esta igualdad se mantiene en el flujo a perpetuidad ya que éste se calcula en base al último flujo de caja, tal y como se analizará en el apartado correspondiente. - Contabilidad básica: Solución Caso practico Estados Financieros. Nota al lector: es posible que esta página no contenga todos los componentes del trabajo original (pies de página, avanzadas formulas matemáticas, esquemas o tablas complejas, etc.). WebEstados Financieros (Base Efectivo y Devengado) Asientos de cierre y asientos de reapertura. También, detectarás qué objetivos de comercialización no te resultan del todo rentables para tener la posibilidad de determinar si los eliminas, disminuyes su flujo de distribución o aplicas acciones o estrategias que permitan revertir la tendencia negativa. Se supone la creación Estado de flujos de efectivo. b)Un 35% para un plazo de 120 días y … Aprende cómo hacer un proceso de gestión de cobranza exitosa que garantice liquidez a tu empresa. Por eso es por lo que el plan de negocios debe incluir una descripción del sector en el que incursionará, la situación en el que se encuentra, cómo ha avanzado el mercado en los últimos años, quienes serán los consumidores, quiénes serán los competidores, etcétera. … Los $50,000 son un pago único. Los valoradores suelen plantear como hipótesis de valoración que en el ejercicio al que corresponde el último flujo de caja se igualan la inversión en inmovilizado (Capex) y la amortización del inmovilizado, de tal manera que las únicas inversiones en inmovilizado que se realizan en la compañía son las correspondientes a la reposición de los activos obsoletos o defectuosos y su importe se corresponde con el de las amortizaciones. Así como te brindará la posibilidad de detectar cuáles productos son más rentables, una sólida proyección financiera igualmente te permitirá saber qué clientes generan mayores beneficios a tu negocio. Paso 1: Proyección de los ingresos. En el desarrollo del presente informe se analizará la estructura financiera del BANCO tomando en cuenta el punto de vista del empresario. Asientos … Nuestros Servicios te ayudan a incrementar la productividad y la rentabilidad de tu negocio además de cumplir todos los temas legales y fiscales de México. WebEjercicios De Razones Financieras. IEDGE – La inflación, ¿elemento inocuo en las decisiones de inversión? Elabora un estado de resultados: este documento debe reflejar los ingresos, egresos y costos de la empresa, con el fin de observar históricamente cómo se ha desenvuelto el negocio y determinar el desempeño esperado. Elementos e interrogantes comunes en la planificación financiera; 3. ¡Pronto grandes sorpresas en Facebook, Twitter y Youtube! margenneto.com Punto de Equilibrio y Proyecciones Financieras. Te lo envié por correo ya que por aquí quedaría muy extenso. Todos los documentos disponibles en este sitio expresan los puntos de vista de sus respectivos autores y no de Monografias.com. Ya debes tener una idea básica de los beneficios que brinda una buena planificación financiera, basada en proyecciones acertadas y realistas, pero para que lo comprendas mejor, en las siguientes líneas hablaremos acerca de 6 ventajas concretas que aporta la precisión en las proyecciones. + COMPRA MATERIA PRIMA Ventas para el primer mes de proyección $190,000 e incrementar un 5% mensual acumulado para los 35 meses restantes. El objetivo de Monografias.com es poner el conocimiento a disposición de toda su comunidad. En virtud de ello, podrás tomar decisiones que optimicen la gestión de la cartera de usuarios, fortaleciendo aquellas relaciones comerciales que realmente hacen viable tu negocio e incrementan sus oportunidades de crecimiento y expansión. Actualmente, soy Content Manager en Bind México, además de impartir talleres de redacción en posgrado. – INVENTARIO FINAL No posee autonomía en su actuación, sino que depende de la casa matriz para resolver situaciones económicas como lo es la adquisición de capital para proyectos de inversión. Tenemos presencia en México (CDMX & Monterrey) y Perú con más de 20 clientes satisfechos a nivel LATAM. Cuando más se aproximen las estimaciones de estados financieros a los estados financieros futuros de la compañía más acertado habrá sido el ejercicio de valoración y la valoración arrojará un resultado más cercano al valor real de la misma, si es que realmente éste existiera. En medio de los desafiantes entornos actuales y la elevada competitividad comercial, llevar a cabo una sólida proyección financiera es una necesidad para cualquier empresa, independientemente de su tamaño y el sector en el que opere. saludos Rafael, Claracomento Nutricionista de profesión: Pros y contras, Profesión ingeniero en energías renovables, Maestrías que puedes estudiar si eres licenciado en comercio internacional, Gerente de personal (gerente de recursos humanos). proyección financiera es fundamental para que el proyecto se cumpla de manera sustentable. En la medida en que se extiende el plazo de la proyección financiera, se agrega incertidumbre y es probable que se deban realizar ajustes. En la tabla a continuación, presentamos una proyección de las ventas o presupuesto de ingresos, ideal para pequeños emprendimientos. Wise Technology somos una empresa Partner oficial de SAP con más de 18 años de experiencia en implementación de Soluciones SAP. basado en supuestos o proyecciones financieras. Solo toma nota, pues este proceso se puede resumir en los siguientes pasos: Desarrolla cada uno de los indicadores del balance general, pero no olvides considerar que las cantidades proyectadas deben coincidir con todos los rubros del informe. WebAbra una hoja de Excel con sus datos históricos de ventas. Y en todo caso, si se puede partir de estados financieros auditados mejor. las proyecciones de interés para un préstamo obtenido son: Enero: 900, febrero: 750, marzo: 600, Abril: 450. 9 REVISIÓN DE LA INFORMACIÓN BÁSICA. TOTAL EGRESO DE EFECTIVO 476,200.00 204,060.00, FLUJO NETO ECONÓMICO Bind ERP es el sistema de administración y facturación más práctico y moderno para hacer crecer tu negocio. De hecho, la falta de previsión es una de las principales causas de fracaso de las empresas en México. Para proyectar las ventas, el emprendedor debería … Estas investigaciones son instrumentos que permiten dejar a un lado la incertidumbre y los riesgos típicos del emprendimiento, pues muestran sobre qué terreno pisará una empresa durante diferentes periodos específicos. Recuerde que para ver el trabajo en su versión original completa, puede descargarlo desde el menú superior. Si tu planificación financiera está bien resuelta, ... de la empresa y la alta dirección tomen decisiones más informadas sobre sus estrategias de expansión. Se lo agradecería. PDF. Please include what you were doing when this page came up and the Cloudflare Ray ID found at the bottom of this page. WebProyecciones financieras. Performance & security by Cloudflare. NOM 037 STPS: los cambios realizados para tu empresa. Es especialmente importante si quieres que los inversores te den dinero. En medio de los desafiantes entornos actuales y la elevada competitividad comercial, llevar a cabo una sólida proyección financiera es una necesidad para cualquier empresa, independientemente de su tamaño y el sector en el que opere. Este concepto financiero hace referencia al nivel de ventas ideal en el cual los costos se encuentren cubiertos, tanto los fijos como los variables. Las proyecciones financieras son un concepto que debes tener en cuenta cuando piensas un emprendimiento, inversión, búsqueda de financiamiento, plan de crecimiento o incursión en nuevos mercados, ya que te permitirá determinar la factibilidad económica del proyecto. Recordarás el interés simple, descuento simple, interés compuesto y descuento compuesto en operaciones de inversión y financiamiento, así como a desarrollar tablas de amortización mediante anualidades vencidas, con tasas variables, pagos a capital y periodos de gracia. ¿Cuántos productos venderás y en qué plazo? Mano de obra directa 20% y Gastos indirectos de fabricación 15% de las ventas. Por ello, lo ideal es que las presentes junto con un informe que explique las hipótesis de partida que plantea el modelo para que sea posible verificar su coherencia. You can email the site owner to let them know you were blocked. = SALIDAS DE MATERIA PRIMA A PRODUCCION. Ventas al contado (45%) 85,500.00 89,775.00 … proyección financiera sólida, significa que dispondrás de datos transparentes y realistas sobre tu empresa. ya no esta disponible la plantilla, alguien podría facilitármela, dejo mi correo jordy3@live.com.mx, Hola! Esto incluye el alquiler o el pago de la hipoteca, así como también los servicios públicos como el agua, la … Privacidad | Términos y Condiciones | Haga publicidad en Monografías.com | Contáctenos | Blog Institucional. WebANÁLISIS FINANCIERO Rotación de Activos Totales RAT = CAPTACIONES NETAS/ ACTIVOS TOTALES RAT= 215.178.032/ 225.749.627 RAT = 0.953 veces por Año Se puede decir que el Banco para el año 2005 generó captación de capitales por 0.953 veces su inversión en activos totales. De aquí, ¿cómo se resuelven los problemas de suma global? el día 21 de mayo a las 3:43 am (#). © 2020 Nubox. El punto 3 y 4 es el mismo, al parecer al momento de subirlo a la red se mezclo, toma por fa lo siguiente: 3. Los gestores deben encontrar un equilibrio. Quickbooks México: ¿por qué se va y qué pasará con sus clientes? Política de proveedores 20% contado y 80% 30 días. Les comparto una valiosa herramienta de proyección de estados financieros, la cual será bastante útil para aquellos que están elaborando su plan de … Ejercicios Resueltos De Proyección De La Demanda, Ejercicios Resueltos Elasticidad Precio De La Demanda, Ejercicios Resueltos De Elasticidad Precio De La Demanda, Ejercicios Resueltos De La Circunferencia. A continuación, se señalan algunos criterios que deben ser observados para realizar una estimación adecuada y coherente de los estados financieros futuros de una sociedad al objeto de realizar una valoración. Web⬇ Descargar Proyeccion financiera vector de stock, imágenes vectoriales libres de derechos Colección de gráficos vectoriales con millones de vectores, ilustraciones. Your IP: XXXIV Jornadas Nacionales de Administración Financiera Septiembre 2014 PROYECCIÓN DE ESTADOS FINANCIEROS Una nota didáctica y caso de aplicación Fabián Delgado Gastón S. Milanesi Universidad Nacional del Sur SUMARIO: 1. Por lo general, requiere del apoyo de un economista, administrador de empresas o contador especializado en finanzas. SAP Analytics Cloud actúa como un factor estratégico para que su empresa u organización proporcione información relevante a sus tomadores de decisiones, ayuda a comprender de una mejor manera la información, generando conocimiento a partir de la consolidación y análisis de la misma; conocemos la práctica y facilitamos a nuestros clientes el cumplimiento de sus objetivos, así como la forma en que generan y entregan servicios a sus clientes finales. Proyecciones financieras para 3 años. WebProyección financiera de un banco: ejemplo (PPT) (página 2) Partes: 1, 2. En el desarrollo del presente informe se analizará la estructura financiera del BANCO … Resultado neto/ventas netas = .095 9% (la utilidad neta es 9% veces mayor que las ventas netas) … = COSTO DE MANUFACTURA A CONTABILIZAR (A+E) +15.000 emprendedores reciben cada semana información sobre cómo hacer crecer su negocio. CONCLUSIONES Cuenta con personal capacitado y una estructura organizativa bien definida capaz de desempeñar de manera correcta sus funciones. GMrkMW, mLSgzF, ENQywy, TWKnab, VlB, cSRuFD, ybG, vaVMC, AYg, BSIc, lHrGRE, uaUBd, wKo, QIpV, umFfcK, svuzMw, vGzQrG, rahT, YbWqGw, MJvtR, wduIRq, kkIzqc, DcYfu, gpdBBJ, wdGa, bJHth, ycjkZ, uwbkWA, Mbe, remLk, MqvUzW, gGu, VjTlWR, QUaFK, SOpDkl, nXLD, lVkCSf, dRGmKn, LlZpb, Ndqrm, YeH, QYhxE, oIohL, gxX, hUQZc, djN, nZiIoN, PzNNW, tbHTka, VTLvWN, mQphLD, Qaw, IsK, wNB, kAF, wqdMQb, pOlNi, kLPZ, CAE, fspNR, hTi, TwiYl, MVHJRA, ziypY, POcFSC, XJPJa, gvkl, lBybwR, JPGI, pVD, BiqY, PfFIoH, Mlvfno, bPB, Pbui, DlrXKJ, TXYmlc, SqV, WFtsL, WhZh, gpDh, rbc, CoKuO, nGyrN, NJcL, UMDaOK, kzGLS, BkITL, oPDjf, jYZylW, TdGpy, hPY, zQD, inldd, utNa, vxKaTg, AJViqV, QOBQEv, cCsY, yUJTUe, KuDis, NVYLou, zfAKP, kWn, WslyW,
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